Нередко в Интернете можно встретить предложения покупки цифровых копий документов удостоверяющих личность - сканы паспортов, СНИЛС, водительских прав и многого другого. Видимо, раз есть предложения, значит есть и определенный спрос. Так какой же? Попробуем ответить на этот вопрос не сильно раскрывая секретов использования и конкретных тем.

Очевидно предположить, что скан документа является своего рода "обратным" подтверждением того, что некоторый документ был предъявлен в процессе некоторой операции идентификации личности. Именно на этом и основано большинство способов использования сканов и извлечения из этого профита - выдать себя за другую личность.

Регистрация в электронных платежных системах

Самый простой и доступный каждому способ. Например, вы хотите купить доступы на чужие сайты (шеллы) в нашем магазине. Однако, расплачиваясь за товар цифровыми деньгами, которые привязаны к вашей настоящей личности вы сильно рискуете если не быть лично привлеченным к ответственности, то стать жертвой разбирательств между настоящим хакером и какими-либо правоохранительными органами или непосредственно пострадавшими. Для избежания подобных неприятных последствий расплачиваться за товары сомнительного назначения лучше с электронных кошельков зарегистрированных на других людей. Как раз для этого и нужны сканы их документов.

Электронные платежные системы, несомненно, категорически против подобных псевдо пользователей и постоянно усовершенствуют процесс идентификации: требуют предъявить копии других документов кроме паспорта, требуют сделать фотографию (селфи) с документом в руках и многое другое. Однако, все эти виды сканов можно так же купить.

Отдельно следует обратить внимание на то, что регистрация в ЭПС под чужим именем используется не только и даже не столько для покупки сомнительных товаров и их продажи, сколько для обеспечения, порой, совершенно законных сделок с точки зрения самих товаров и услуг, но с уходом от налогов или обходом ограничения на сами финансовые инструменты. Так работают разнообразные биржи по обмену валют и обнальщики.

Получение кредита

Самая прибыльная, сложная и в настоящее время практически нереализуемая тема. Однако, две разновидности тем все-таки продолжают работать: через онлайн-точки получения кредита и через привлечения сотрудника кредитной организации.

Онлайн-кредит это как непосредственно сайты-представители микрокредитных организаций, так и ЭПС имеющие кредитные сервисы - например, Вебмани. В первом случаи путем достаточно сложных махинаций на сканы документов берутся небольшие суммы (1-3 тыс рублей) путем обмана онлайн-систем идентификаций пользователей. В основе способа стоит то, что микрокредитным организациям настолько выгодны такие простые и доступные способы взятия кредита "через сайт", что они мирятся с потерями от мошенников ибо доход много больше этих потерь. Во втором случаи оформляется кошелек ЭПС, на который дополнительно накручивается траст, берутся и отдаются вовремя небольшие кредиты, а на каком-то этапе берется кредит на большую сумму и уже не отдается. Пострадавшими, обычно, являются не сами ЭПС, а другие пользователи давшие кредит мошеннику. Соответственно, какие-то серьезные контр-меры самими платежными системами не принимаются и способ продолжает работать.

Через "своего" сотрудника в кредитной организации можно так же получить кредит на копии документов. Это связано с тем, что самой организации остаются именно эти сканы и сотруднику можно легко имитировать обращения гражданина за кредитом. Конечно, очень редко такими организациями выступают непосредственно банки, чаще всего это небольшие филиалы сетевых магазинов электроники, бытовой техники, мебели и т.п.

Продавцы магазина «М-Видео» на Байконурской, 14, получали кредиты по чужим паспортам. Часть приобретенного они оставляли себе, часть — продавали, а вырученные деньги — делили.

Однако, в связи с тем, что ущерб от такой деятельности несут непосредственно кредитные организации и даже не сами магазины, а их банки партнеры, количество случаев подобного мошенничества в настоящее время измеряется единицами и очень быстро пресекается. Так же следует отметить, что подобная деятельность является мошенничеством в составе ОПГ (организованной преступной группировки) и влечет серьезное наказание.

Перевод пенсии в негосударственный пенсионный фонд

Сравнительно новый и самый прибыльный после кредитов способ использования сканов. Заключается в "заочном" переводе жертвы в тот НПФ в котором мошенник получает вознаграждение за привлеченного клиента.

Способ несложный для мошенника, не имеет катастрофичных последствий для жертвы (можно легко и без потерь перевестись обратно), достаточно неуязвимый в плане контрмер т.к. это даже не мошенничество, а своего рода "активная агитация" как заявляют сами НПФ. И потому активно развивается и принимает поистине огромные масштабы.

Приобретение товаров и услуг требующих идентификации

Ряд товаров требуют идентификации непосредственно по закону или в целях безопасности. Самый распространенный пример: SIM-карты для мобильной связи которые достаточно легко приобрести просто по скану паспорта. Другие примеры: проживание в гостинице по скану чужого паспорта, покупка жд-билетов и многое другое.

Отдельным пунктом можно выделить регистрацию на специализированных сайтах и даже оффлайн-представительствах разного рода букмекерских контор и казино. Законом регламентируется тщательная идентификация пользователей подобных заведений, кроме того, имитация таких "игр" нередко служит для отмывания денег.

Регистрация фирм, оформление должностей директоров

К сожалению, государственные органы надзора в сфера налогов и регистрации бизнеса не уделяют должного внимания идентификации физических лиц-учредителей фирм, а так же назначения генеральных директоров, главных бухгалтеров и других отчетных и ответственных должностей. Оформления фирмы или подобной должности возможна как по заверенной копии паспорта, так, в ряде случаев, даже по простому скану паспорта.

Заверение копии документа у нотариуса

Мало кто знает, но нотариально заверенные копии, в большинстве случаев, имеют все привилегии оригиналов, особенно в отношениях между фирмами. При этом "заверение" достаточно легко подделать - требуется только печать нотариуса и в ряде случаев специальный бланк. Это существенно легче подделки, например, самого паспорта. Сканы документов как раз являются материалом для подобного мошенничества, нередко, в сговоре с самими нотариусами.

Использование готовых заверенных копий документов распространено, прежде всего, в разного рода мошенничестве с обманом юридических лиц, сотрудник которых, зачастую, не сверяют даже лицо обратившегося представителя-мошенника с фото на документах, а сразу отпускают дорогостоящий товар. Однако, поддельные заверенные копии находят применение и среди чисто бытовых ситуаций в отношениях с физическими лицами: долговые расписки, получение почтовых отправлений, аренда недвижимости, автомобилей и т.д.