Тайны обратной стороны IT-бизнеса

Правда об AML

Внимание! Публикуемые материалы преследуют цель предупредить незаконные действия в сфере IT и предостеречь пользователей от действий мошенников. Мы категорически не рекомендуем использовать эту информацию для нарушающего закон извлечения прибыли и предупреждаем о серьезной административной и уголовной ответственности за подобные действия! Мы не несем ответственности за последствия и принятия конкретными читателями решений об использовании данной информации. Все материалы несут исключительно информационный характер.

Как это работает

Многие считают, что сервисы AML определяют "грязные деньги" некоторым внешним способом: каким-то волшебным анализом транзакций, статистикой, сбором условно "чистых" кошельков и получения "грязных" путем вычитания "чистых" из всех. Это неправда.

Данные предоставляют сами пользователи, которых косвенно принуждают проверять AML тем самым обманом заставляют отправить сведения о своих крипто-реквизитах и реальных обычных платежных реквизитах (карты, банковские счета), которыми они платят за якобы "проверку".

В этом вся хитрость. Рассмотрим подробнее.

Ваши крипто-реквизиты

Совершая регулярные проверки AML в некотором одном сервисе вы, фактически, предоставляете сервису историю определенных транзакций, которые сервис может связать между собой через вас. Ведь никто не будет проверять чужие кошельки. Вы проверяете свой: с которого вы собираетесь получить деньги или на который собираетесь получить. Сервис связывает все кошельки ваших проверок между собой, формируя ассоциации привязанные напрямую к компании или конкретному человеку.

Ваши платежные реквизиты

AML-сервисы не требуют какой-то подтверждения личности (ведь это сразу вызовет подозрения), но принимают оплату только картой или аналогичным способом с привязкой к физлицу или компании. Это строжайшее требование провайдера. И эти данные передаются провайдеру вместе с вашим кошельком или транзакцией и являются самостоятельным объектом исследования. То есть составляются ассоциации не только по группам ваших крипто-идентификаторов, но и по группам реальных платежных средств привязанных к вашей личности. AML-сервис составляет подробное досье на каждый субьект, делает официальные запросы в банки и другие финансовые учреждения, плотно работает с властями всех стран.

Не думайте, что если вы оплатили услуги AML-сервиса "левой" картой, то "обманули" систему. Да, напрямую к вам информацию не привяжут. Но они быстро поймут, что карта "левая" и все ваши проверяемые крипто-активы сразу получат соответствующую метку и будут улетать в "блэк" почти сразу после вашей "проверки".

Кстати, именно поэтому все AML-проверки платные. Это такая же хитрость: клиент думает, что это плата за услугу, но на самом деле это развод на настоящие платежные реквизиты.

Понимаете теперь что такое AML-проверка? Отсюда вывод:

Не пользуйтесь AML-проверками: именно сами эти проверки и делают ваши кошельки "чёрными"!

Ищите любые способы избежать проверок. Ваши средства "черные"? Начинайте сразу "чистку" сами или обратитесь к специалистам. Ваши средства "серые"? Не надо проверять и выискивать в них "белые" - пусть это делают другие. Найдите обменники с предварительной проверкой AML на их стороне - и пусть проверяют сколько влезет.

Провайдеры

Исследованием блокчейна под нужды AML занимаются несколько крупных аналитических компаний, например, СrystalBlockchain. Они являются провайдером данных для всех так называемых "AML-ботов" и сервисов. У провайдеров, в большинстве случаев, вы можете получить бесплатно и в любом объёме анализ AML напрямую. Но такой анализ будет с существенной задержкой по времени (до двух недель), что делает его практически бесполезным.

Как уже говорилось, провайдеры сотрудничают с финансовыми регуляторами всех стран. Многие провайдеры этими самыми регуляторами и основаны. А так же с властями и правоохранителями. Им предоставляют информацию из банков и платежных систем.

Сервисы

Провайдеры напрямую с клиентами, которых они, фактически, обманывают и разводят на предоставляение данных не работают. Для этого существуют сервисы-партнеры, которые функционируют более тонко, с учетом местных законов и особенностей рынка. И, как уже говорилось, все партнеры обязаны предоставлять информацию о реальных платежных реквизитах клиентов. Сервисы подходят к этому индивидуально и активно сливают данные из других услуг. Например, биржа отправит информацию о ваших пополнениях фиатом. А Телеграм вообще сливает ВСЕ финансовые операции AML-провайдерам по-умолчанию.

matbea
  • На базе платформы coinfirm (lukka).
  • Цена проверки: 0.12 евро.
  • Надёжность: высокая.
  • Оплата: крипта.
  • API: отсутствует.
  • Анонимность: требует формальный KYC.
  • TOR: работает.
  • Описание: это криптобиржа. Косая, кривая, работает через раз, но для проверок AML сойдёт.
coinkyt
  • Цена проверки: от 4 р.
  • Надёжность: средняя.
  • Оплата: картой, yoomoney.
  • API: присутствует, необходим платеж от 8 тыс рублей для включения.
  • Анонимность: требует только email.
  • TOR: работает.
shard
  • Цена проверки: от 15 р.
  • Надёжность: низкая.
  • Оплата: только картой.
  • API: присутствует, необходимо писать в поддержку.
  • Анонимность: требует только email.
  • TOR: работает.
bitok
  • TOR: не работает.
  • Надёжность: крайне низкая. Сервис сливает данные регуляторам.
amlbot
  • TOR: не работает.
  • Надёжность: крайне низкая. Сервис сливает данные регуляторам.
  • Описание: это самый популярный среди обменников РФ сервис AML-проверок. Не пользуйтесь этим сервисом в нашей теме! Ваши "белые" адреса очень быстро станут "чёрными" просто потому, что вы их проверяете из под одного пользователя.
amlcrypto
  • TOR: не работает.